Tham gia thị trường chứng khoán là một cuộc chơi đầy cơ hội nhưng cũng nhiều thách thức đòi hỏi mọi nhà đầu tư cần xây dựng chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả dành cho bản thân.
Mục lục
Cách đầu tư chứng khoán
Có một số cách khác nhau để tiếp cận đầu tư chứng khoán, nhưng gần như tất cả đều thuộc một trong ba phong cách cơ bản:
Đầu tư giá trị
Đầu tư tăng trưởng
Đầu tư theo chỉ số
Các chiến lược đầu tư này tuân theo tư duy của nhà đầu tư và chiến lược họ sử dụng để đầu tư cũng như một số yếu tố ảnh hưởng từ bên ngoài, chẳng hạn như tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư.
Kiến thức cơ bản về đầu tư giá trị
Nói một cách đơn giản, chiến lược đầu tư giá trị có nghĩa là mua cổ phiếu của các công ty mà thị trường đã định giá thấp. Mục tiêu không phải là đầu tư vào các công ty không có tên tuổi, chưa được công nhận về tiềm năng. Điều này có thể khiến nhà đầu tư rơi vào tình trạng đầu cơ hoặc đầu tư cổ phiếu xu.
Các nhà đầu tư giá trị thường mua vào các công ty mạnh đang giao dịch với giá thấp mà họ tin rằng không phản ánh giá trị thực của công ty. Đầu tư giá trị là về việc tất cả nhận được hợp đồng tốt nhất, tương tự như nhận được chiết khấu lớn.
Một cổ phiếu được định giá thấp hơn, có nghĩa rằng phân tích báo cáo tài chính của họ chỉ ra giá cổ phiếu đang giao dịch thấp hơn so với giá trị của công ty, dựa trên giá trị nội tại của công ty. Điều này có thể được chỉ ra bởi những thứ như tỷ lệ giá trên sổ sách thấp (tỷ lệ tài chính được các nhà đầu tư giá trị ưa chuộng) và tỷ suất cổ tức cao, thể hiện số tiền cổ tức mà một công ty trả mỗi năm so với giá của mỗi cổ phiếu.
Thị trường không phải lúc nào cũng chính xác trong việc định giá và do đó, cổ phiếu thường đơn giản giao dịch với giá thấp hơn giá trị thực của chúng, ít nhất là trong một khoảng thời gian. Nếu nhà đầu tư theo đuổi chiến lược đầu tư giá trị, mục tiêu là tìm kiếm những cổ phiếu bị định giá thấp và mua chúng ở mức giá có lợi.
Nhà đầu tư khi mở tài khoản chứng khoán VPS sẽ được chúng tôi hỗ trợ Robot chứng khoán và phần mềm phân tích cổ phiếu Dchart, đây là các sản phẩm sẽ giúp nhà đầu tư có chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả nhất.
Đầu tư giá trị dài hạn
Chiến lược đầu tư giá trị khá đơn giản, nhưng việc thực hành phương pháp này có liên quan nhiều yếu tố, đặc biệt khi nhà đầu tư đang sử dụng nó như một chiến lược dài hạn.
Điều quan trọng là tránh cám dỗ, cố gắng kiếm tiền nhanh dựa trên xu hướng thị trường biến động. Chiến lược đầu tư giá trị dựa trên việc mua vào các công ty mạnh, sẽ duy trì thành công và cuối cùng giá trị nội tại của họ sẽ được thị trường công nhận.
Khái niệm cơ bản về chiến lược đầu tư tăng trưởng
Trong nhiều thập kỷ, đầu tư tăng trưởng được coi là âm để đánh giá giá trị dương của đầu tư. Trong khi đầu tư tăng trưởng, theo các thuật ngữ cơ bản nhất, được gọi là “đối lập” với đầu tư giá trị, nhiều nhà đầu tư giá trị cũng sử dụng tư duy đầu tư tăng trưởng khi quyết định mua cổ phiếu.
Về mặt dài hạn, đầu tư tăng trưởng rất giống với định giá các chiến lược đầu tư cổ phiếu. Về cơ bản, nếu nhà đầu tư đang đầu tư vào cổ phiếu dựa trên giá trị nội tại của một công ty và tiềm năng phát triển của nó trong tương lai, nhà đầu tư đang sử dụng chiến lược đầu tư tăng trưởng.
Các nhà đầu tư tăng trưởng được phân biệt với các nhà đầu tư giá trị bởi họ tập trung vào các công ty trẻ đã cho thấy tiềm năng tăng trưởng trên mức trung bình. Các nhà đầu tư tăng trưởng xem xét nhiều lần các công ty cho thấy dấu hiệu tăng trưởng và sự gia tăng đáng kể hoặc nhanh chóng trong kinh doanh và lợi nhuận.
Lý thuyết chung đằng sau đầu tư tăng trưởng là tăng trưởng thu nhập hoặc doanh thu mà một công ty tạo ra sau đó sẽ được phản ánh bằng sự gia tăng giá cổ phiếu. Khác với các nhà đầu tư giá trị, các nhà đầu tư tăng trưởng thường có thể mua cổ phiếu có giá bằng hoặc cao hơn giá trị nội tại hiện tại của công ty, dựa trên niềm tin rằng tốc độ tăng trưởng cao sẽ tiếp tục thúc đẩy giá trị nội tại của công ty lên mức cao hơn đáng kể, cao hơn nhiều so với giá cổ phiếu hiện tại.
Đầu tư theo chỉ số
Đầu tư theo chỉ số là một hình thức đầu tư thụ động hơn nhiều so với đầu tư theo giá trị hoặc tăng trưởng. Do đó, nó bao gồm ít công việc và chiến lược hơn của nhà đầu tư.
Đầu tư theo chỉ số đa dạng hóa nguồn tiền của nhà đầu tư giữa các loại cổ phiếu khác nhau, hy vọng mang lại lợi nhuận tương tự như thị trường chứng khoán nói chung. Một trong những điểm hấp dẫn chính của đầu tư theo chỉ số là nhiều nghiên cứu đã chỉ ra rằng ít chiến lược chọn cổ phiếu riêng lẻ nào tốt hơn việc đầu tư theo chỉ số trong dài hạn.
Chiến lược đầu tư theo chỉ số thường được theo sau bằng cách đầu tư vào quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch hối đoái được thiết kế để phản ánh hiệu suất của một chỉ số chứng khoán chính.
Điểm mấu chốt – Tìm ra con đường riêng của bạn
Mỗi nhà đầu tư phải tự tìm ra chiến lược đầu tư chứng khoán phù hợp nhất với mong muốn hoặc nhu cầu cá nhân, cũng như “cá tính” đầu tư của họ. Chiến lược đầu tư hoặc các chiến lược nhà đầu tư sử dụng thường sẽ thay đổi trong suốt cuộc chơi khi tình hình tài chính và mục tiêu của nhà đầu tư thay đổi.
Đừng ngại thay đổi mọi thứ một chút và đa dạng hóa các cách thức đầu tư, nhưng hãy cố gắng luôn nắm chắc những gì phương pháp đầu tư của nhà đầu tư yêu cầu và cách chiến lược có thể sẽ ảnh hưởng đến danh mục đầu tư và tài chính của bản thân